Презентация на тему Вексельная программа предприятий РУСАЛа

Поставщик имеет возможность получить/погасить/досрочно учесть вексель предприятия РУСАЛа в любом из 10 (десяти) действующих вексельных центров по своему выбору. Выпуск векселей РУСАЛа производится в г. Москве.

Основные характеристики собственных векселей предприятий РУСАЛа:
Векселедатель: предприятие РУСАЛа, являющееся стороной по действующему договору поставки/услуг
Место составления векселя: г. Москва
Номинал векселя выражен в рублях РФ, либо в другой валюте с «валютной оговоркой» (оплата в рублях ЦБ РФ на дату платежа)
Минимальный номинал векселя – 250 000 рублей.
Срок погашения векселя: дополнительные 60-90 дней к существующей отсрочке по договору поставки:
— по предъявлении, но не ранее чем через 60 дней
— по предъявлении, но не ранее чем через 90 дней
Простой процентный вексель
Процентная ставка по векселю зависит от срочности векселя:
— по предъявлении, но не ранее чем через 60 дней – ставка 8,25 % годовых *
— по предъявлении, но не ранее чем через 90 дней – ставка 8,75 % годовых *
Для векселя, номинал которого превышает 5 млн. руб. и срок платежа не ранее чем через 90 дней — ставка 9,25 % годовых. *
Место передачи векселя в счет взаиморасчетов: Вексельный центр РУСАЛа
Место погашения / досрочного учета векселя: Вексельный центр РУСАЛа
По желанию Поставщика получение денежных средств по векселю предприятия РУСАЛа возможно сразу, любой Вексельный центр РУСАЛа готов досрочно в любой момент времени учесть собственные векселя предприятий с дисконтом 11,50 % годовых * от номинала векселя.
* Ставка является действующей по состоянию 19.09.2017 и может изменяться из-за конъюнктуры рынка

Вексельная программа предприятий РУСАЛа

г. Красноярск,
ООО «РУСАЛ-Центр учета»
г. Шелехов, Филиал ПАО
«РУСАЛ Братск»
г. Североуральск,
АО «Севуралбокситруда»
г. Саяногорск,
АО «РУСАЛ Саяногорск»
г. Москва,
РУСАЛ Глобал Менеджмент Б.В
г. Ачинск,
АО «РУСАЛ Ачинск»
г. Краснотурьинск, Филиал АО
«СУАЛ» «БАЗ-СУАЛ»
г. Каменск-Уральский, Филиал
АО «СУАЛ» «УАЗ-СУАЛ»
г. Братск,
ПАО «РУСАЛ Братск»
г. Новокузнецк,
АО «РУСАЛ Новокузнецк»
Поставщик имеет возможность получить/погасить/досрочно учесть вексель предприятия РУСАЛа в любом из 10 (десяти) действующих
вексельных центров по своему выбору. Выпуск векселей РУСАЛа производится в г. Москве.
Основные характеристики собственных векселей предприятий РУСАЛа:
Векселедатель: предприятие РУСАЛа, являющееся стороной по действующему договору поставки/услуг
Место составления векселя: г. Москва
Номинал векселя выражен в рублях РФ, либо в другой валюте с «валютной оговоркой» (оплата в рублях ЦБ РФ на дату платежа)
Минимальный номинал векселя – 250 000 рублей.
Срок погашения векселя: дополнительные 60-90 дней к существующей отсрочке по договору поставки:
— по предъявлении, но не ранее чем через 60 дней
— по предъявлении, но не ранее чем через 90 дней
Простой процентный вексель
Процентная ставка по векселю зависит от срочности векселя:
— по предъявлении, но не ранее чем через 60 дней – ставка 8,25 % годовых *
— по предъявлении, но не ранее чем через 90 дней – ставка 8,75 % годовых *
Для векселя, номинал которого превышает 5 млн. руб. и срок платежа не ранее чем через 90 дней — ставка 9,25 % годовых. *
Место передачи векселя в счет взаиморасчетов: Вексельный центр РУСАЛа
Место погашения / досрочного учета векселя: Вексельный центр РУСАЛа
По желанию Поставщика получение денежных средств по векселю предприятия РУСАЛа возможно сразу, любой Вексельный
центр РУСАЛа готов досрочно в любой момент времени учесть собственные векселя предприятий с дисконтом 11,50 % годовых
* от номинала векселя.
* Ставка является действующей по состоянию 19.09.2017 и может изменяться из-за конъюнктуры рынка
1

Диджитализация Ценных Бумаг и Зачем Применять Блокчейн в Бизнесе. Разбираем на Примере Компании Русал

Первое о чём думает широкая аудитория, когда слышит слово “Блокчейн” — криптовалюты. Хотя, криптовалюты — это малая часть того, как может применяться технология.

Внедрение технологии способно упростить или перестроить бизнес-процессы, сделав их понятными, лаконичными и применимыми для участников.

Мы хотим поделиться нашим опытом на примере кейса ГК Русал — одной из первых компаний, обратившихся к нам по вопросу внедрения технологии блокчейн в бизнес-процессы.

Зачем блокчейн вашему бизнесу. Blockchain Greenhouse

На волне блокчейн-хайпа, компании заинтересовались технологией и решили изучить возможность её применения в своём бизнесе. Однако, прийти к выводу нужен конкретной компании блокчейн или нет, без детального погружения в бизнес-процесс невозможно. Чтобы разобраться в запросах клиентов, мы разработали Blockchain Greenhouse, образовательное мероприятие, состоящее из трех блоков:

• рассказываем, что такое блокчейн, какие виды существуют и где он уже применяется или может применяться;
• разбираем существующие кейсы, чтобы понять, как блокчейн помогает перестроить бизнес-процессы в конкретной или смежных отраслях;
• выявляем нуждающиеся в оптимизации бизнес-процессы. Во время этого блока мы получаем непосредственные знания клиентов о том, как устроены их бизнес-процессы.

После внутреннего обсуждения, мы провели Blockchain Greenhouse с участием топ-менеджментом Русала. После погружения участников мероприятия в основы технологии и разбора сфер, где она применяется, мы начали брейншторм-сессию. Сотрудники разных департаментов Русала придумали 20 идей применения технологии блокчейн, из них мы выбрали 4:

1. Разработка механизма для контроля за цепочкой поставок.
2. Выпуск токенов, обеспеченных алюминием и создание среды для заключения сделок в отношении этих токенов.
3. Создание платформы для перевода “бумажных” векселей в токены.
4. Создание прототипа для контроля за выбросами СО2: цель прототипа — фиксировать выбросы СО2 с предприятий Русала и заносить данные в публичный блокчейн. Сложность реализации идеи заключалась в необходимости установки физических датчиков для загрузки данных в блокчейн.

Спустя пару недель мы вернулись с детальным описанием того, как каждая из 4 идей могла бы работать на блокчейне. Чтобы оценить применимость блокчейна в решении конкретных задач, наша команда разработала схему, по которой прогоняем каждую услышанную или придуманную блокчейн гипотезу.

Обсудив идеи и прогнав по нашей схеме гипотезы, мы решили реализовать идею по созданию платформы для перевода “бумажных” расчетов в токены.

Токенизация Векселей

Русал реализует собственную вексельную программу, в рамках которой предприятия группы компаний оплачивают услуги поставщиков при помощи векселей. Поставщик может получить, погасить или досрочно учесть вексель в одном из действующих вексельных центров. При этом, личное присутствие контрагента обязательно. Этот кейс идеально подходил под нашу схему.

В чём проблемы вексельной программы ГК Русал?

1. Необходимость содержания десяти вексельных центров.
2. Неделимость традиционных векселей. Делить вексель для частичной перепродажи погашения невозможно не прибегая к мене векселя у векселедателя.
3. Отсутствие гибкости — держатель может предъявить вексель раньше срока, только потеряв часть средств.
4. Необходимость доверия между держателем векселя и ГК Русал. Русал самостоятельно регистрирует и ведёт учёт векселей.
5. Мошенничество. Обычный вексель можно подделать, это несёт опасность как и для держателя векселя, так и для векселедателя. Кроме того, проблема мошенничества, обуславливает строгое законодательное регулирование этого инструмента.

Исходя из этих проблем, мы разработали гипотезу: — систему электронных векселей на базе технологии блокчейн.

Как блочкейн решает эти проблемы?

1. Блокчейн автоматизирует процесс выпуска и погашения векселя, все записи и информация о выпущенных токенах хранятся на блокчейне, что снизит издержки векселедателя. Кроме того, это сокращает издержки векселедержателя, связанные с физической передачей векселя и обращением в вексельные центры
2. Токены делимы. Технология упрощает процесс смены векселедержателя, что стимулирует развитие платформы вторичной торговли векселями и увеличит ликвидность инструмента.
3. Держатель в любой момент может продать часть токена
4. Нет необходимости доверять ГК Русал. Все записи о токене хранятся на блокчейне и доступны держателю.
5. Токен невозможно подделать.

Потенциал платформы заключается не только в токенизации векселей:

• электронные векселя стали бы инструментом расчетов между всеми подведомственными компаниями ГК Русал;
• ГК Русал мог бы открыть платформу, чтобы другие крупные компании получили возможность токенизировать свои задолженности, сокращая издержки на выпуск бумажных версий документов и получая инструмент управления своей ликвидностью.

Подобные решения выводят компанию в новую плоскость бизнеса. ГК Русал становится не только производителем металла, но и оператором экосистемы цифровых расчётов обеспеченными токенами.

Подготовительная работа

Мы представили наш проект финансовому директору Александре Бурико, и она дала согласие на его реализацию. После заключения договора приступили к работе. По договоренности с представителями компании, мы разделили работу на два подготовительных этапа:

1. Исследование процессов в текущем виде;
2. Построение целевого бизнес-процесса вместе с верхнеуровневой архитектурой блокчейн-системы, а также с учетом возможной интеграции с существующими it-системами Русала.

В этой части рассказа, вы можете подумать, что интеграция новых технологий — это магия, которая решает все проблемы. На самом деле, эта магия может отражаться контрзаклятием в виде налогово-юридеской реализации проекта.

О том, как мы решали юридические проблемы и структурировали под них процесс работы, мы расскажем в следующей части.

При подготовке материала использовались источники:
https://thepresentation.ru/finansy/vekselnaya-programma-predpriyatiy-rusala
https://ppt-online.org/274434
https://teletype.in/@sputnikdlt/HJeQ1xLqN